Ngày 2/9/2026, hai lãnh đạo công ty tài chính tại quận Marin (Bay Area) đã bị truy tố liên quan đến một vụ lừa đảo kiểu Ponzi quy mô lớn, ước tính khoảng 103 triệu USD.
Đối tượng bị cáo buộc
- Mark Hanf (cư dân Tiburon): Nhà sáng lập và CEO của Pacific Private Money.
- Nam Phan (còn gọi là Hoai-Nam Chu Phan, cư dân Novato): Cựu Giám đốc điều hành (COO) của công ty con thuộc Pacific Private Money.
Cả hai bị cáo buộc tội âm mưu lừa đảo qua chuyển khoản (wire fraud conspiracy). Nếu bị kết án, mỗi người có thể đối mặt với mức án tối đa 20 năm tù.
Nội dung cáo buộc
Từ khoảng tháng 12/2021 đến cuối năm 2025, hai người này đã huy động khoảng 103 triệu USD từ hơn 175 nhà đầu tư (chủ yếu là người cao tuổi, đã nghỉ hưu tại California).
Họ tuyên bố tiền sẽ được dùng để cho vay thế chấp bất động sản và mang lại lợi nhuận hấp dẫn. Tuy nhiên, theo cáo buộc:
- Họ sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả “lợi nhuận” và hoàn vốn cho nhà đầu tư cũ (đặc trưng của mô hình Ponzi).
- Che giấu tình trạng thua lỗ nghiêm trọng của các quỹ.
- Mark Hanf bị cáo buộc biển thủ hơn 7 triệu USD tiền nhà đầu tư để chi tiêu cá nhân (trả nợ thẻ tín dụng, tiền nhà, đầu tư khác…).
Đến tháng 2/2026, dù tổng số tiền đầu tư còn lại gần 121 triệu USD, tài sản có thể thu hồi của các quỹ chỉ còn dưới 17 triệu USD.
Diễn biến hiện tại
Hai bị cáo đã tuyên bố “không có tội” (not guilty) và được tại ngoại với mức bảo lãnh 250.000 USD mỗi người. Bộ tư pháp Hoa Kỳ cho biết sẽ tiếp tục tố cáo việc lừa đảo và hai bị cáo sẽ phải đối diện với mức án 20 năm tù nếu bị phán có tội.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cũng đồng thời khởi kiện dân sự đối với cả hai.
Vụ việc đang tiếp tục được điều tra và sẽ có phiên tòa tiếp theo trong thời gian tới.
